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期货交易鑫东财配资解读存款失踪系被骗

2020-02-13 00:00:00 作者:寓见公寓财经网
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期货交易鑫东财配资解读存款失踪系被骗

  近来,各地存款失踪案件频发,那么,存款真的是失踪了吗?其实是存款被骗了。存款失踪后要进行调查,查清是什么原因,如果是银行管理的漏洞和信息系统的漏洞,那么,银行要承担赔偿责任;但如果是储户自身的问题,银行则不会赔偿。期货交易鑫东财配资整理了存款诈骗的三种形式,大家要引起警惕。


  1.社会人员诈骗

  比如泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章,编造假存款合作协议,冒充银行工作人员到公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,然后私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款全部转出银行。再如,某保险公司配送员上门服务,利用特殊POS机上的银行卡复制器,盗取客户信息,然后制成伪卡盗刷客户资金。还有人在街头卖超低价大米,诱使路人在其特制POS机上刷卡……

  在这类案例中,主要是客户未能辨别真伪,泄漏关键信息,导致资金被骗,银行似乎没有明显过错。当然,银行也有责任、有义务完善相关制度和流程,银行工作人员有必要严格核对、明察秋毫,减少犯罪分子的可乘之机。

  2.银行员工与社会人员内外勾结诈骗

  其常见的骗人诱饵是“存款利息高”。都知道银行定期存款年利率在2%~5%之间,活期利率不到0.4%,偏偏有人说存到某家银行的活期存款可以给10%~20%或者更高……馅饼真的会掉咱头上?

  比如杭州那42位储户,中介骗子承诺给他们年利率13%,然后被领到银行对面的一个房间里,签订一份承诺书,内容包括“不开通短信提醒”“不开通网银权限”“不通存通兑”“不查询”“不提前支取”,更可笑的一条是“不对在银行工作的亲人朋友提起”……这个时候,怎么着也能想到这不是正常的储蓄存款吧?银行能愿意为这笔存款负全责吗?

  发生内外勾结的诈骗案,有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决。但无论如何,存款的高息是不受保护的,而且损失部分本金也是有可能的。

  3.银行员工骗取客户存款

  曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码,在储户不知情的情况下,暗中将存款转出(银行内部是不可能查到客户密码的,只能靠你自己输入)。发生这种诈骗,你不用担心,银行会全部负责。

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